A digitalização transformou os serviços financeiros e de pagamento, agregando ganhos expressivos de eficiência, inclusão e inovação. Essa evolução também se refletiu no aprimoramento dos mecanismos de gerenciamento dos mais diversos riscos, com o intuito de prevenir e combater golpes e fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição em massa e crimes cibernéticos – ampliando a proteção dos usuários e a confiança no ecossistema financeiro.

Com vistas a subsidiar instituições de pagamento no desempenho de suas atividades e contribuir com o fortalecimento do setor, a ABIPAG apresenta este guia com orientações práticas para uma defesa integrada, conectando três dimensões:

• Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Combate ao Financiamento do Terrorismo e da Proliferação de Armas de Destruição em Massa (PLD/FTP)
• Combate a Golpes e Fraudes
• Segurança Cibernética

A sistematização reunindo essas dimensões de forma integrada não é apenas uma recomendação internacional: é uma necessidade estratégica para promover a confiança e a integridade nas instituições em prol de um mercado mais seguro para a sociedade brasileira.

Boa leitura!

Abipag – Associação Brasileira de Instituições de Pagamentos